Isiklik finantsplaan
Saad ülevaate varadest, kohustustest, sissetulekust ja eesmärkidest. Plaan näitab, milline otsus tuleb teha esimesena.
Küsi lähemaltFinantsplaneerimise teenused Haapsalus
Kõik finantsplaneerimise teenused ühest kohast
Isiklik finantsplaan, eelarve, investeeringud ja pension. Sarv Investeeringud OÜ kohandab need sinu eluetapile, sissetulekule ja eesmärkidele, et pikaajaline säästmine muutuks selgeks tegevuskavaks.
Vali sobiv teenus
Eesti reeglite järgi
Üks nõustaja
Regulaarne seire
Selge plaan, rahulikum otsus
Meie teenused täpsemalt
Alustame sinu tegelikust olukorrast. Seejärel paneme paika sammud, mida saad päriselt oma kuus rakendada.
Pikaajaline säästmisstrateegia
Koostame säästmise rütmi, tähtajad ja sobivad lahendused, et raha koguneks järjepidevalt ka kiirematel kuudel.
Küsi lähemaltRahavoogude ja eelarve analüüs
Näed, kuhu raha läheb ja millised kulud piiravad sinu eesmärke. Isiklik eelarve muutub numbrite loendist otsustusvahendiks.
Küsi lähemaltInvesteerimis- ja pensioniplaanid
Võrdleme II ja III samba võimalusi, fondide kulusid ja riskitaset. Pensioniplaan peab sobima sinu ajahorisondi ning taluvusega.
Küsi lähemaltEttevõtja ja FIE finantsjuhtimine
Aitame hoida isikliku ja äriraha eraldi, planeerida maksukohustusi ning siduda ettevõtte rahavood sinu isiklike sihtidega.
Küsi lähemaltValik vastavalt vajadusele
Läbipaistev hinnastamine
Kõik algab esmasest analüüsist. Pärast seda saad kirjaliku pakkumise, kus on töö sisu ja tasu arusaadavalt välja toodud.
Tunnipõhine nõustamine
95 € / tund
Sobib ühe konkreetse küsimuse või otsuse läbivaatamiseks.
- Eelnev teemade kokkulepe
- Kirjalikud järgmised sammud
Aastane nõustamispakett
Alates 690 €
Sobib siis, kui soovid plaani aasta jooksul regulaarselt üle vaadata.
- Põhjalik alganalüüs
- Kokkulepitud vahekohtumised
- Eesmärkide jälgimine
Kohandatud lahendus
Kooskõlastame
Mitme eesmärgi, pere või ettevõtlusega seotud vajadused vajavad eraldi töömahtu.
- Selge lähteülesanne
- Etappide kaupa tegevuskava
Viis arusaadavat sammu
Kuidas me töötame
Sa tead kogu aeg, mis on järgmine otsus ja miks see sinu plaani kuulub.
1
Avastuskohtumine
Paneme paika sinu eluetapi, küsimused ja lähiaja eesmärgid.
2
Finantsanalüüs
Vaatame läbi rahavood, kohustused, säästud ja isikliku eelarve.
3
Strateegia
Koostame prioriteedid, summad ja tähtajad, mida on lihtne jälgida.
4
Elluviimine
Seadistame kokkulepitud lahendused ja liigume sammhaaval edasi.
5
Regulaarne seire
Uuendame plaani, kui muutuvad sissetulek, pere või turuolukord.
Kohalik tugi Haapsalust ja Läänemaalt
Klientide kogemused
"Sain lõpuks aru, milline osa palgast peaks minema säästudesse ja milline pensioniplaani. Nüüd on mul iga kuu üks kindel tegevuskava."
Miks valisin Sarv Investeeringud OÜ? Sest nõustamine algas minu isiklikust eelarvest, mitte valmis lahendusest. Vaatasime rahulikult läbi II ja III samba valikud ning panime pensioniplaani sammud ajaliselt paika. Kohtumiste vahel teadsin, mida jälgida.
Enne kohtumist
Korduma kippuvad küsimused
Selge vastus aitab otsustada, kas meie lähenemine sobib sulle.
Kas teenused on mõeldud ainult suure sissetulekuga inimestele?
Ei. Alustame rahavoo ja eesmärkide suhtest, mitte sissetuleku suurusest. Väiksemgi regulaarne summa vajab plaani, kui sellel on kindel eesmärk ja tähtaeg.
Kuidas toimub nõustamine, kui elan maapiirkonnas?
Kohtumine saab toimuda Haapsalus, telefoni või veebivestluse kaudu. Vajalikud lähteandmed lepime enne kokku, et kohtumise aeg kuluks otsustele.
Mil määral kaasate mind investeerimisotsustesse?
Sina otsustad. Meie selgitame fondide kulusid, riske, ajahorisonti ja võimalikke tagajärgi, seejärel paneme valiku koos kirja.
Alusta oma olukorrast
Võta esimene samm kindlustunde poole
Esimene vestlus on pühendatud sinu vajaduste mõistmisele ja sobiva teenuse leidmisele. Räägime konkreetselt, ilma keeruliste mõisteteta.